保険料を賢く節約!あなたの今に「ぴったりの保険」をご提案!保険コンサルタントに相談するメリット


保険相談で出来る事


①新規検討/契約手続き


「ガン保険に入りたい」「元本割れしない学資保険は?」「持病があっても大丈夫?」「保険の事は気になるけど、何を相談したらいいか分からない。」など

 

保険を新規で検討している方、自分がどんな保険に入れば良いのか分からない方に、検討方法や保険選びのポイントをアドバイスをします。また、既にプランが決まっている方には、契約/加入手続きのご案内することも可能です。

新規検討と契約手続き
新規検討と契約手続き

②保険の見直し/家計診断


「保険料を下げたい」「保険の見直しがしたい」「更新で保険料が上がる、何とかしたい」「家計診断をして欲しい」「保険の見直しをする必要があるの?」など

 

保険の見直しを検討している方、保険の更新を機に、保険料を節約したい方に見直し方法などをアドバイスします。当店では、保険の見直しで、年間20万円近くの家計改善をした例もあります。「必要な保障を、必要な分だけ準備する」スマート(かしこい)なご提案をします。

保険の見直しと家計診断
保険の見直しと家計診断

③内容確認/セカンドオピニオン


「今入ってる保険がどんな内容か、知りたい」「保険の提案を受けたんだけど、自分に合ってるか見て欲しい」「3年以上見直しをしていないけど、このままでいいの?」など

 

今ご加入中の保障内容を確認したい方、他から提案された「おすすめ保険」が自分に合ってるか知りたい方に、その内容を分かりやすくご説明します。保険内容が分かる保険証券や設計書(提案書)をご持参ください。中立の立場から、アドバイスをします。

内容確認とセカンドオピニオン
内容確認とセカンドオピニオン

④給付金請求や住所変更など/保全対応

生命保険に加入後もしっかり無料サポートします。「給付金請求がしたい」「カード/銀行口座をしたい」など、お客さまが安心して長く保険を活用頂けるようにしっかり無料で継続サポートします。

 

※当店でご契約した方への無料サービスです。

給付金請求/住所変更などと保全対応
給付金請求/住所変更などと保全対応

失敗しない保険の選び方<3つのポイント>


「資料を取り寄せたけど、良く分からない…」

「人気保険ランキング、各サイトで順位が違う…」

「ブログや記事でのおすすめ保険商品がバラバラ…」

 

こんな経験はありませんか?基本的に保険商品の中に「悪い商品」は存在しません。

重要なのは、今の自分の考えやライフスタイルに合っているかという事です。

保険選びのポイントは3つ!【どんな目的で】【いつまで】【どのくらい】必要か?

①どんな保障が必要か?

②いつまで必要か?

③どのくらい必要か?


①目的と優先順位

生命保険の加入目的は、大きく5つ。

<死亡>亡くなった時の保障

<病気やケガ>入院や手術した時の保障

<特定疾病>ガンや生活習慣病に対する保障

<寝たきり>介護や認知症、働けなくなった時の保障

<貯蓄>学資保険や個人年金、将来と老後に対する保障


②保険のタイプ

保険の期間は大きく2つ。

<定期タイプ>10年間や定年まで、一定期間を保障。

<終身タイプ>ずっと一生涯、終身で保障。


③保障額と支払いタイプ

保障額のタイプは2つ。

<シンプル>必要額の半分、または一部をシンプルに保障。

<しっかり>もしもの際の必要額をしっかり、手厚く保障。

支払いタイプも2つ。

<かけすて>保険料は一部/全部が戻って来ないが、安い。

<貯蓄>保険料が解約/満期時に戻ってくるが、高い。